Steigern Bond Kosten Mit Laddering Als Portfoliomanager über Strategien für den Erfolg zu sprechen, werden sie oft auf Diversifizierung und Money-Management zu riskieren. Diese Strategien trennen die Anleger, die erfolgreich, weil der Kenntnisse und Fähigkeiten von denen, die nur Glück haben sind. Nun, nicht verwechselt werden, ist Glück nicht eine schlechte Sache zu haben, aber besitzen grundlegenden Fertigkeiten letztlich zum Erfolg führen. In diesem Artikel werden wir die Bindung Leiter, eine Anleihe zu investieren Strategie, die auf einem relativ einfachen Konzept, das viele Investoren (und Profis) nicht zu benutzen oder sogar zu verstehen, basiert zu diskutieren. (Wenn Sie nicht allzu vertraut mit Anleihen, sieh Dir Bond Basics Tutorial, bevor Sie weiterlesen.) Eine Anleihe Leiter ist eine Strategie, die Risiken, die mit festverzinslichen Wertpapieren zu minimieren, während die Verwaltung der Zahlungsströme des einzelnen Anlegers versucht. Genauer gesagt, eine Bindung Leiter, die auf Cash Flows mit der Nachfrage nach Bargeld entsprechen versucht, ist ein Multi-Reife Anlagestrategie, die Anleihenpositionen diversifiziert in ein Portfolio. Es reduziert die Wiederanlagerisiko mit Rollen über fällig werdenden Anleihen in ähnliche festverzinsliche Produkte auf einmal verbunden. Es hilft auch, den Geldfluss zu verwalten, wodurch ein stetiger Strom von Cashflows während des ganzen Jahres. In einfacheren Worten, eine Bindung Leiter der Name zu einem Portfolio aus Anleihen mit unterschiedlichen Laufzeiten gegeben. Angenommen, Sie hatten 50.000 $ in Anleihen zu investieren. Durch die Verwendung der Bindung Bandverfahren, die Sie fünf verschiedene Anleihen mit je einem Nennwert von $ 10.000 oder sogar 10 verschiedene Anleihen jeweils eine mit Nominalwert von 5.000 $ kaufen konnte. Jede Anleihe jedoch hätte eine andere Laufzeit. Eine Anleihe kann in einem Jahr in drei Jahren fällig, ein anderer ist und die verbleibenden Anleihen könnten in fünf-plus Jahren fällig - jede Bindung würde eine andere Sprosse auf der Leiter zu vertreten. Warum einen Bond Ladder? Es gibt zwei Hauptgründe, die Leiter-Ansatz verwenden. Erstens durch eine Staffelung der Fälligkeiten, werden Sie nicht in eine bestimmte Anleihe für eine lange Dauer gesperrt werden. Ein großes Problem mit Verriegelung sich in eine Anleihe über einen langen Zeitraum ist, dass Sie nicht schützen Sie sich von Bulle und Bär Anleihemärkten. Wenn Sie mit einer Rendite von 5% für eine Laufzeit von 10 Jahren investiert die volle $ 50.000 in eine Einfachbindung, würden Sie nicht in der Lage, auf Erhöhung oder Verringerung Zinsen profitieren können. Zum Beispiel, wenn die Zinsen traf ein Boden fünf Jahren (bei Fälligkeit) nach dem Kauf der Anleihe, dann ist Ihr $ 50.000 würde mit einem niedrigen Zinssatz fest, ob Sie eine weitere Anleihe kaufen wollte. Durch die Verwendung eines Bondleiter, glätten Sie die Schwankungen auf dem Markt, weil Sie eine Anleihe mit Fälligkeit jedes Jahr (oder so ungefähr) haben. Der zweite Grund für die Verwendung einer Anleiheleiter ist, dass es bietet Investoren die Möglichkeit, Cash-Flows nach ihrer finanziellen Situation anzupassen. Zum Beispiel geht zurück auf die 50.000 $ Investitionen, können Sie ein monatliches Einkommen durch Abnehmen solche mit verschiedenen Kuponterminen auf der Grundlage der Zinszahlungen aus den Anleihen laddered garantieren. Dies ist für pensionierte Einzelpersonen wichtiger, weil sie auf die Cashflows aus Investitionen als Einkommensquelle abhängen. Wenn Sie nicht abhängig vom Einkommen sind, indem man stetig fällig werdenden Anleihen, haben Sie Zugriff auf verhältnismäßig flüssige Geld. Wenn Sie plötzlich Ihren Job verlieren oder unerwartete Ausgaben entstehen, dann müssen Sie eine stetige Quelle der Mittel nach Bedarf zu bedienen. So erstellen Sie ein Bond Ladder Die Leiter selbst ist sehr einfach zu erstellen - nur Bild eine tatsächliche Leiter:
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